Factoring

Beim Factoring verkaufen Unternehmen ihre offenen Forderungen vor Fälligkeit und erhalten sofort Liquidität. Was bedeutet das für Sie?

Förderscan starten Zu den Details

Fakten vorweg

Zielgruppe

Unternehmen

Factoring – Kompakte Fakten im Überblick

Factoring verschafft Unternehmen sofort Liquidität, weil offene Forderungen vor Fälligkeit an einen Factor verkauft werden. Factoring ist keine staatliche Förderung, sondern ein privates Finanzierungsgeschäft.

Kontakt aufnehmen

Zielgruppe

Unternehmen mit offenen Forderungen aus Lieferungen und Leistungen
Unternehmen mit laufenden, kurzfristigen Forderungen
Unternehmen unabhängig von der Rechtsform
Unternehmen, die vor Fälligkeit über ihr Geld verfügen wollen
Unternehmen, die Ausfallrisiken absichern wollen

Voraussetzungen

Offene Forderungen aus Lieferungen und Leistungen
Forderungen, die noch nicht fällig sind
Laufender Verkauf statt einzelner Rechnung
Vertrag mit einem Factor, also einer Factoring-Gesellschaft
Factor mit Erlaubnis der Finanzaufsicht, sofern erlaubnispflichtig

Details zum Factoring

Factoring ist eine Finanzierungsform und kein Förderprogramm. Sie verkaufen Ihre kurzfristigen Forderungen aus Lieferungen und Leistungen laufend an einen Factor, also an eine Factoring-Gesellschaft. Der Factor zahlt Ihnen den Kaufpreis dafür sofort oder sehr schnell aus.

Der Unterschied zu Förderprogrammen ist grundlegend. Es gibt beim Factoring keine öffentliche Förderstelle und kein Geld aus öffentlichen Mitteln. Grundlage ist ein privatrechtlicher Vertrag zwischen Ihnen und dem Factor. Über den Forderungsverkauf entscheidet keine Behörde, sondern Sie und der Factor. Einen Förderbescheid gibt es deshalb nicht. Das Geschäft ist in Deutschland aufsichtsrechtlich geregelt.

Das Besondere ist die sofortige Liquidität. Sie warten nicht auf das Zahlungsziel Ihrer Kunden, sondern haben den Gegenwert Ihrer Rechnungen schon vorher zur Verfügung. Je nach Vertragsgestaltung übernimmt der Factor zusätzlich das Ausfallrisiko, bis zu 100% der verkauften Forderung.

Was macht der Fördermittelberater?

Ein Fördermittelberater ist ein Experte, der Unternehmen durch den komplexen Prozess der Fördermittelbeantragung führt und die optimale Förderung für ihre Projekte sichert – von der Auswahl passender Programme über die Antragstellung bis zum Verwendungsnachweis.

Bei Ignite arbeiten wir dabei erfolgsorientiert: Wir stellen Ihnen nur dann ein Angebot, wenn wir von der Förderfähigkeit Ihres Vorhabens überzeugt sind. Durch den gesamten Prozess werden Sie umfassend betreut, während Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren – den zeitaufwendigen Teil übernehmen wir.

Unsere Leistungen als Fördermittelberater

Analyse und Identifikation

Unternehmen & Vorhaben prüfen
Passende Programme finden
Auf maximale Zuschüsse

Strategieentwicklung

Maßgeschneiderte Strategie
Auf Ihre Ziele abgestimmt
Programme kombinieren

Antragstellung und Dokumentation

Komplette Antragserstellung
Unterlagen vollständig & korrekt
Höhere Bewilligungschancen

Kommunikation mit Förderstellen

Kontakt mit Behörden
Abstimmung mit Förderstellen
Ihre Interessen vertreten

Projektbegleitung und Nachbetreuung

Begleitung über die Laufzeit
Förderauflagen einhalten
Auszahlung & Verwendungsnachweis

Die Vorteile unserer Fördermittelberatung

Zeitersparnis

Fokus aufs Kerngeschäft
Aufwand liegt bei uns
Schnellerer Antrag

Zugang zu versteckten Fördermöglichkeiten

Weniger bekannte Programme
Clevere Kombinationen
Volles Förderpotenzial

Höhere Erfolgsquote

Expertise aus vielen Anträgen
Bessere Bewilligungschancen
Weniger Ablehnungen

Maximierung der Fördersumme

Höchstmögliche Förderung
Alle Hebel ausschöpfen
Mehr aus jedem Projekt

Rechtssicherheit

Alle Vorgaben erfüllt
Revisionssichere Nachweise
Kein Rückforderungsrisiko

Schritt für Schritt zur erfolgreichen Factoring

Expertenvideo

Zahlen, an denen Sie uns messen können

15.000⁺

Förderanträge in den letzten fünf Jahren

Förderscan starten

Ein Team von Spezialisten zu Ihren Diensten

Dr. ChristianSpengler

Senior Consultant

Häufige Fragen über Factoring

Factoring ist auf den laufenden Verkauf angelegt. Sie geben Ihre kurzfristigen Forderungen aus Lieferungen und Leistungen fortlaufend an den Factor, nicht nur eine einzelne Rechnung.

Ja, wenn seine Tätigkeit als Bankgeschäft oder Finanzdienstleistung im Sinne des Kreditwesengesetzes (KWG) gilt. Dann braucht er eine Erlaubnis der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht). Fragen Sie Ihren Anbieter danach.

Nein. Die Erlaubnispflicht des Factors hängt nicht von der Rechtsform ab, und auch für Sie als Verkäufer der Forderungen ist die Rechtsform beim Factoring kein Ausschlussgrund.

Das ist möglich, wenn Ihr Vertrag es vorsieht: Der Factor übernimmt dann das Ausfallrisiko, bis zu 100% der verkauften Forderung. Klären Sie diesen Punkt vor Vertragsschluss.

Nein. Es gibt keine Förderrichtlinie und keine Förderstelle für Factoring. Sie erhalten weder einen Zuschuss noch ein Darlehen noch einen Steuervorteil, sondern den Kaufpreis für Ihre Forderungen.